为何你的香港银行账户会被关闭?开户会被拒?

作者:网站管理员 来源:本站原创 日期:2020/5/14 9:25:18 点击:124 属于:相关知识

2019年,接到大量恒生账户被关闭的音讯,大局部客户都无缘无故就被关闭,为此,有相当一局部客户致电恒生银行的客服关闭账户的缘由,银行给出的解释是由于银行行政缘由。而这种状况不只仅在恒生银行发作,其它很多银行也是如此。那香港银行开户被拒、账户被关闭的主要缘由有哪些呢?现为凯笛经过本文为大家停止全面大清点。

香港银行大面积关闭银行账户,关于需求经常运用香港银行账户的客户来说,真是迫在眉睫的一年。

不论是曾经运用了四五年、十多年,还是在香港刚刚开通的银行账户,一旦你不留意,它就会被冻结,无法收到付款,以至无法登录网上银行。一旦银行发出通知,账户将被关闭,不能运用。

为何你的香港银行账户会被关闭?开户会被拒?香港银行开户被拒缘由

1、请求购置银行产品,根本很多人卡在这里,一方面能够给银行和客户经理带来利润,另一方面挑选优质客户。

2、材料文件未准备齐全,这是很多客户被回绝的主要缘由。普通除了公司材料外,还需求业务文件和流水等文件。

3、面签,银行开户会问相关问题 ,客户经理剖析判别,能否合理,与文件状况能否分歧。(曾有客户不分明代持股关系,什么都答复不上来的)

香港银行开户难度越来越高、银行所请求的材料越来越多、检查时间越来越长,不是要提供“挖地三尺”的个人材料,就是要硬着头皮买银行的理财富品,香港银行开户好难!不少老板或许难以了解,“我公司去香港银行开户,给银行带来生意,为什么还要被银行如此刁难?!”

这其实就是虚假材料埋下的“隐患”。

以前,由于开户艰难,就呈现了一些,号称能够为客户“做”业务单据、“做”开户材料的效劳机构或人员,这个“做”其实就是造假,提供虚假材料给银行。

其次,自2012年4月1日起,《打击洗钱条例》在香港生效,香港和其他很多国度和地域一样,逐渐开端增强了对金融机构的失职调查。

2018年3月起,香港金管局连续修订和发布了,多份关于反恐、反洗钱的官方行动文件,涉嫌香港银行等金融机构的相关处分、银行买卖检查和监察、可疑买卖告发等等方面,可见,2018年,香港政府关于本地金融机构的监管和监察力度是史无前例的强势。

2019年,关于香港金融机构的买卖监察,成为了实真实在的日常行动,香港的高级警司会介入香港银行的买卖数据,停止监察,一旦发现任何涉嫌买卖,银行就有可能被罚款。

账户被关闭的主要缘由

一、公开钱庄惹上的“祸患”

近年来,中国大陆和香港地域严厉打击公开钱庄,国度外汇局严厉打击虚假、诈骗性外汇买卖等违规行为,遏制洗钱及相关违法立功。

仅2018年5月到12月,半年间,国度外管局密集的对外发布了六次《关于外汇违规案例的通报》,公开了超越100例被查处和罚款的非法资金转移、逃汇案、非法结汇等案件,涉案对象包括银行、公司、还有大量的个人。

再加上,2018年9月6日开端,香港曾经开端与内地,停止涉税账户信息自动交流(CRS信息交流),一大批涉嫌非法资金转移、涉嫌公开钱庄买卖的银行账户,浮出水面,一家被查出,多家公司受牵连。

过去,香港没有外汇管制,公司维护很简单、税率低,香港银行账户用起来十分随手。但是,由于管理宽松,老板们也容易放松警觉。

由于外汇转入转出便当,有不少老板,把本人的香港账户给朋友做代收代付,或者本人也找过公开钱庄转移过资金,无论直接、间接、还是有几层关系的间隔,一旦惹上与公开钱庄有关的账户、有关的资金,你的香港银行账户,就岌岌可危了。

二、 税务问题沾上的“嫌疑”

一个实践上违法违规,却有不少人做的事:

过去十多年,中国人注册香港公司、在香港银行开账户,无拘无束的用美金、港币、欧元,香港公司却终年税务零申报、不做账审计不交税,伪装公司没做生意。(留意:是做账出具审计报告,而不是每年做的年审)

过去没有被查到,都是“侥幸”自己,但如今,香港税局的税务稽查、账户信息也经过CRS被交流到中国国度税务总局,这样“无拘无束”的日子,曾经一去不复返。

无论过去,中国老板们是不晓得香港公司也要做账交税、是想悄然的省钱、是幸运不会被查,还是被不靠谱的效劳公司误导。一旦你的香港公司被税局盯上,你——作为公司的董事和主要控制人,一切的法律风险、经济风险等将会由你自己承当。

也别幸运的以为税务查不到,只需税务稽查,香港的一切银行能够提供7年的银行账户买卖记载。你账户的来交往往、桩桩件件,白纸黑字。

三、敏感地域背上的“黑锅”

香港银行,之所以大幅度增强了账户检查、进步了开户的门槛,其中一个重要的缘由就是:从2012年以来,全世界多家主要银行,由于违背反洗钱和制裁法,涉嫌协助账户持有人避税等问题,被处以几亿到几十亿美圆的宏大罚款,处分银行的国度主要是美国。提起这些罚款的金额,全世界的银行都惶恐不安、提心吊胆。

全世界的银行,为什么不得不何乐不为承受美国的罚款呢?不得不提一提,美圆在全世界金融系统中的重要性。

二战后,许多主要国度共同签署了“布雷顿森林体系(Bretton Woods system)”——以美圆为中心的国际货币体系协议。这个体系规则了美圆和黄金挂钩,全球其他国度的货币和美圆挂钩。美圆在巅峰的时期,全球贸易中90%以上贸易以美圆结算,有的中央以至99%以上都是运用美圆。仅仅凭仗这一点,美国就能够经过美圆控制全球的经济。

所以,但凡美国以为是高风险、敏感的地域和国度(比方俄罗斯、中东局部国度等),只需全世界的银行与这些国度有业务往来,就有可能被美国以美圆为要挟,或者处分,银行们再有钱也是“人在屋檐下不得不低头”。

由于为了躲避罚款风险、执行紧缩的开户政策,关于香港银行机构而言,目前有接近100个国度和地域都属于高风险地域,但凡与这些国度和地域有业务关联、业务往来、资金往来等,都有可能被回绝开户,或者面临银行账户被冻结、被强迫关闭的问题。

四、成为涉嫌受贿行贿的“池鱼”

仅2018年一年里,香港廉政公署查处了数个与银行开户、银行效劳等有关的受贿行贿案件。一旦被告发,香港廉政公署必查,涉案的香港银行职员、以至高管、中国内地居民等,都会被依法起诉,以至判刑。

由于个别香港银行职员行贿,在银行开户等效劳上给客户提供“特殊优待”,很有可能在材料审核上,也会“放水”,所以被这些银行经理审核胜利开到账户的,有可能就是风险较高的账户,而这一的历史材料查起来耗时、耗钱,为了降低风险,银行很有可能思索将违法的银行职员所开立的账户,强迫关闭。

创业不易、创业更难!友谊提示,各位老板们,请不要以为一旦开到了香港银行账户,就能够万事大吉,随意运用。由于,一旦触碰到银行风险控制的“红线”,不论运用了多久的银行账户,资金往来金额有多大,都有可能被银行强迫关闭。

最后,重要提示!假如您的香港银行账户被冻结,千万不要试图经过“塞钱”、“给益处”、贿赂香港银行职员,冻结账户,会被银行告发,被香港廉政公署起诉。


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